பிஸ், சைபர் போலீசார் மற்றும் வங்கிகளுக்கு இடையே பிடிபட்ட வர்த்தகம்



மும்பை: சைபர் மற்றும் ஃபிஷிங் தாக்குதல்களால் திருடப்பட்ட பணத்தை துரத்தும் வங்கிகள் மற்றும் காவல்துறையினரின் குறுக்கு முடிகளில் சிக்கிய உணவகங்கள், சில்லறை விற்பனையாளர்கள், சிறு வணிகர்கள் மற்றும் பெரிய நிறுவனங்களின் அவலநிலை, நிதி முடக்கப்பட்ட வணிகங்களால் அழைக்கப்படுகின்றன. சைபர் கிரைம்களை ஒடுக்கும் போக்கில் கட்டவிழ்த்து விடப்படும் இந்த அச்சுறுத்தலை முடிவுக்குக் கொண்டுவருவதற்கான அவசரம், பணம் செலுத்தும் நிறுவனங்கள், ஒருங்கிணைப்பாளர்கள், நுழைவாயில்கள் மற்றும் ஃபின்டெக் உலகில் உள்ள பிற பங்குதாரர்களால் நிதி அமைச்சகம், மத்திய சட்ட அமலாக்க முகவர் (LEAs) மற்றும் மூத்த மாநிலங்களுக்கு அனுப்பப்பட்டது. செவ்வாய்கிழமையன்று நடந்த ஒரு கூட்டத்தில் போலீஸ் அதிகாரிகள், விவாதத்தில் கலந்துகொண்ட இருவர் ET-யிடம் தெரிவித்தனர். ஒரு மோசடி செய்பவர் கணக்குகளின் மூலம் கண்மூடித்தனமான வேகத்தில் பணத்தை நகர்த்துகிறார், இது போன்ற சாதாரண பரிவர்த்தனைகளின் ஒரு பகுதியாக மோசடி செய்பவரிடமிருந்து நிதி பெறும் பல சந்தேகத்திற்குரிய நிறுவனங்கள் மற்றும் வணிகங்கள் நிலுவைத் தொகையை வசூலித்தல் மற்றும் பொருட்களை விற்பனை செய்தல், பணம் மீட்கப்படும் வரை அவர்களது கணக்குகள் வங்கிகளால் முடக்கப்பட்டிருப்பதைக் கண்டறியவும். அவர்கள் பெற்ற பணம் ஒரு ‘குற்றம்’ என்பதை அறியாமல், ஒரு மோசடி செய்பவரை அறியாமல் கையாண்டதற்காக அவர்கள் விலை கொடுக்கிறார்கள். கொள்ளையடிக்கப்பட்ட தொகைக்கு உரிமையைக் குறிப்பதற்குப் பதிலாக, ஒரு கணக்கில் உள்ள முழு நிதியும் முடக்கப்படுகிறது.” சமீபத்தில், ஒரு கார்ப்பரேட் வணிக நிருபரின் (அல்லது வங்கிக்கு உட்பட்ட பகுதிகளில் வாடிக்கையாளர்களுக்கு சேவை செய்யும் BC) பூல் கணக்கு முடக்கப்பட்டது. இது நடந்தது. உண்மையில், இது குறித்து நீதிமன்றத்தால் வலுவான அவதானிப்புகள் உள்ளன, உதாரணமாக, ஒரு பிசி அல்லது சில்லறை விற்பனையாளரின் வங்கிக் கணக்கில் உள்ள மொத்த ₹50 கோடியும் முடக்கப்படும். மோசடி செய்பவர் வேறொருவரின் கணக்கை ஹேக் செய்து, பணத்தை ஏதாவது வாங்க அல்லது பணம் செலுத்த பயன்படுத்தினார்” என்று பணம் செலுத்தும் துறையில் மூத்த நபர் ஒருவர் கூறினார். உண்மையில், கடந்த ஆண்டு ஒரு தீர்ப்பில், கேரள உயர்நீதிமன்றம், “… கேள்விக்குரிய தொகைகள் மனுதாரர்களின் (அவர்களின் வங்கிக் கணக்குகள் முடக்கப்பட்டிருப்பதைக் கண்டறிந்த) கணக்கில் வரவு வைக்கப்பட்டிருக்கலாம் என்று விசாரணையில் இறுதியில் தெரியாவிட்டால் கூட. சைபர் கிரைமில் உடந்தையாக இருந்தார்கள், அல்லது அதைப் பற்றி அறிந்திருப்பதால், அவர்கள் குற்றம் சாட்டப்பட்டதாக ஒருபோதும் கருத முடியாது”. முடக்கத்தை நீக்குவது அல்லது காவல்துறையை நம்ப வைப்பது எப்போதும் எளிதானது அல்ல. “வெவ்வேறு மாநிலங்களில் உள்ள காவல் துறைகளை ஒருவர் கையாள வேண்டியிருப்பதால் இது ஒரு தொந்தரவாக இருக்கலாம். I4C இதைப் பற்றி அறிந்திருக்கிறது, மேலும் அவர்கள் வங்கிகளுடன் சில ஆலோசனைகளில் ஈடுபட்டிருக்கலாம் என்று நாங்கள் நம்புகிறோம். ஆனால் ஒரு கட்டத்திற்கு அப்பால், உள்துறை அமைச்சகத்தால் எதுவும் செய்ய முடியாது. . இது மாநிலங்கள் கூட்டாக முடிவுசெய்து அவர்களின் காவல்துறையை வழிநடத்த வேண்டும்” என்று மற்றொரு நபர் கூறினார். I4C அல்லது இந்திய சைபர் கிரைம் ஒருங்கிணைப்பு மையம் என்பது உள்துறை அமைச்சகத்தின் முயற்சியாகும், இது சைபர் கிரைம் தொடர்பான சிக்கல்களைச் சமாளிப்பது மற்றும் பல்வேறு LEAகள் மற்றும் நிறுவனங்களுக்கு இடையே ஒருங்கிணைப்பை மேம்படுத்துகிறது. வங்கிகளைப் போன்றது. திருடப்பட்ட பணத்தை மீட்பதில்தான் LEAகளின் கவனம் தெளிவாக உள்ளது மற்றும் பணத்தைக் கண்காணிக்க கணக்குகளை முடக்குவது அவசியம் என்று அவர்கள் நம்புகிறார்கள். தங்கள் கணக்குகள் முடக்கப்பட்டிருப்பதைக் கண்டறிந்த சங்கிலியில் உள்ள மற்றவர்கள் எதிர்கொள்ளும் பிரச்சனைகளைப் பற்றி அவர்கள் குறிப்பாக கவலைப்படுவதில்லை. “விரைவான நடவடிக்கைக்கு தகவல்களைப் பகிர்வது தானியங்குபடுத்தப்பட வேண்டும் என்று கூறுகிறது. ஒரு வாடிக்கையாளர் சைபர் செல்லில் புகார் செய்கிறார், போலீசார் வங்கியை அணுகுகிறார்கள், அது பணத்தை நகர்த்திய நபரின் ஐபி மற்றும் கணக்கு விவரங்களை மின்னஞ்சல் மூலம் பகிர்ந்து கொள்கிறது. அதற்குள், பணம் மற்ற ஐந்து கணக்குகள் அல்லது பணப்பைகளுக்கு மாற்றப்பட்டிருக்கலாம் அல்லது திரும்பப் பெறப்பட்டிருக்கலாம்” என்று செவ்வாய்க் கிழமை அமர்வில் கலந்து கொண்ட ஒருவர் கூறுகிறார். கணக்கு முடக்கத்தின் சிரமங்களை வங்கிகள் அறிந்திருக்கின்றன. வங்கித் துறை அமைப்பால் தயாரிக்கப்பட்ட ஒரு டாஃப்ட் ஸ்டாண்டர்ட் ஆப்பரேட்டிங் செயல்முறை குறிப்பிடுகிறது: “சில நேரங்களில் LEAகள் வங்கிகளுக்கு மொத்த/பற்று முடக்கத்தை பேமென்ட் அக்ரிகேட்டரின் கணக்குகளில் குறிக்குமாறு அறிவுறுத்துகின்றன, அவை நோடல்/ஃபியூசியரி/அக்ரிகேட்டர்/ மூன்றாம் தரப்பினரால் கூட அனைத்துப் பணம் செலுத்தும் கணக்குகளைக் கையாளும் மற்றும் எவ்வாறாயினும், ஒரு குறிப்பிட்ட தரப்பினர்/தொகை தொடர்பான பரிவர்த்தனைகளின் அடிப்படையில் முடக்குதலுக்கான அறிவுறுத்தல்கள், அத்தகைய கணக்கில் முடக்கத்தைக் குறிப்பது மற்ற வாடிக்கையாளர்களுக்கு செயல்பாட்டு சிரமத்தை ஏற்படுத்துகிறது. LEA கள் பின்பற்றும் இத்தகைய நடைமுறையின் அபாயங்களை உணர்ந்த உயர் நீதிமன்றம், UPI ஆட்சியை (நிகழ்நேரக் கட்டண முறை) அதன் வசதிக்காகவும் பாதுகாப்பிற்காகவும் நம்பிய சில்லறை விற்பனையாளர்கள் மற்றும் சிறு வணிகர்கள் முரட்டுத்தனமாக அசைக்கப்பட்டுள்ளதைக் கடுமையாகக் கவனித்தது. “யுபிஐ அமைப்பில் மக்கள் தங்கள் நம்பிக்கையை இழக்காத வகையில், சில குறிப்பிட்ட பாதுகாப்புகள் இப்போது செயல்பாட்டில் உட்செலுத்தப்பட வேண்டும்,” என்று நீதிமன்றம் கூறியது.

Scroll to Top